Études
Étude financière et budgétaire personnalisée
Vous souhaitez étudier et réorganiser le seul patrimoine financier de vos protégés.
À l’aide des documents que vous nous fournissez, nous établissons une analyse financière et budgétaire personnalisée.
Il vous est remis :
- Un état des lieux budgétaire (inventaire des ressources et des charges annuelles).
- Un relevé financier précis (inventaire complet des avoirs financiers) : comptes, livrets, PEL, PEP,
comptes titres, PEA, SCPI, OPCI, contrats d’assurance-vie, contrats de capitalisation et autres placements ou contrats réalisés auprès de banques, compagnies d’assurance ou autres fournisseurs de produits financiers.
- Une note de synthèse établissant un diagnostic et vous proposant une stratégie personnalisée d’équilibrage de budget et de gestion des actifs financiers de vos protégés.
- Délivrance d’une requête sur les formules à mettre en œuvre.
- Si vous le souhaitez, nous nous engageons à un suivi permanent des solutions mises en place (option n°3).
Tarifs au 1er janvier 2010 : honoraires de Conseil selon devis préalable à effectuer par votre Conseiller de la Tutélaire du Palais avec un minimum de 250 euros HT.
Étude patrimoniale globale
Vous souhaitez étudier et réorganiser l’intégralité du Patrimoine de vos protégés.
Une méthode rigoureuse en 6 étapes :
- La découverte : bien vous conseiller c’est d’abord bien vous connaître, nous vous proposons donc de partir ensemble à la découverte du patrimoine de vos protégés.
- Le bilan : à partir des éléments précis que vous nous fournissez, nous établissons le bilan patrimonial.
- L’analyse : en toute connaissance de cause, nous pouvons ensuite effectuer l’analyse financière, fiscale, successorale et sociale de leurs patrimoines.
- La stratégie : nous définissons ensemble une stratégie précisant les grands axes d’investissement en respectant vos critères de choix et le projet de vie défini.
- Les solutions : dans la mesure où cette stratégie vous agrée, nous recherchons pour vous les meilleurs supports d'investissements (option n°2).
- Le suivi : dans le cadre du "Mandat de Protection Patrimoniale", nous nous engageons, si vous le souhaitez, à un suivi permanent des solutions mises en place (option n°3).
Tarifs au 1er janvier 2010 : honoraires de Conseil selon devis préalable à effectuer par votre Conseiller de la Tutélaire du Palais avec un minimum de 800 euros HT.